ІНСАЙДЕР
|

![]() |
|
ІНСАЙДЕР (insider) –
особа, яка завдяки своєму службовому становищу або спорідненим зв’язкам має
доступ до конфіденційної інформації про діяльність банку, що недоступна широкій
громадськості, та може використати її у власних цілях з метою збагачення,
одержання неконкурентних переваг, привілеїв тощо. До інсайдерів – фізичних осіб належать: 1) власники істотної участі; 2) управлінський персонал банку: а) перші
керівники: голова та члени спостережної ради банку, голова правління (ради)
директорів, члени правління (ради) директорів, заступники голови правління 3) контролери: особи, які здійснюють
зовнішній аудит банку та керівники державних органів, які відповідно до своїх
посадових обов’язків здійснюють контроль за діяльністю банків; 4) керівники та контролери афілійованих і
споріднених осіб; 5) асоційовані особи: рідні брати, сестри,
батьки, чоловік, дружина або повнолітні діти керівників, контролерів банку та
керівників установ – акціонерів банку, які є власниками істотної участі в
банку. До
інсайдерів – юридичних осіб належать: а) власники істотної участі; б)
афілійовані особи: установа, що має істотну участь у банку або в якій банк є
власником істотної участі; в) споріднені особи: установа, в якій власником
істотної участі є особа, яка одночасно є власником істотної участі в банку або
керівники якої одночасно є керівниками банку; г) асоційована особа – юридична особа, в якій керівником є батьки,
брати, сестри, дружина, чоловік або діти тих керівників і контролерів банку, а
також установ – акціонерів банку,
які є власниками істотної участі в банку. Угоди, укладені з І., не можуть
передбачати більш сприятливі умови, ніж угоди, укладені з іншими особами. Більш сприятливими умовами визнаються: 1)
отримання активу низької якості від І.; 2) викуп у І. активу за
значно вищою ціною, ніж та, яку банк сплатив би за придбання такого активу від неінсайдера; 3) продаж І. активу за значно нижчою
ціною, ніж та, яку банк отримав би від продажу такого активу неінсайдеру; 4) вкладення коштів у цінні папери І.,
в які банк в іншому випадку не вкладав би, в зв’язку з високим рівнем їх
ризику; 5) оплата за товари та послуги, надані І., за вищими цінами, ніж
ті, за якими банк сплачував би за аналогічні товари та послуги неінсайдерам, або оплата таких товарів і послуг у тих
випадках, коли б неінсайдеру оплата взагалі не надавалась; 6) прийняття
меншого забезпечення виконання зобов’язань, ніж вимагається від інших клієнтів;
7) надання І. кредиту для придбання акцій цього банку та під
забезпечення акцій банку; 8) строк сплати відсотків за користування кредитом не
визначений або передбачений в кінці строку дії кредитного договору. Джерело: Інструкція
про порядок регулювання діяльності банків в Україні // |