Головна » Прес-центр » Новини » Архів » 2018 рік |
Національний банк завершив перший етап розбудови комплексної системи ідентифікації та моніторингу операцій пов’язаних із банками осіб
|

![]() |
||
У 2017 році Національний банк України закінчив проведення
діагностики активних операцій банків з пов’язаними особами, завершивши перший
етап розбудови комплексної системи ідентифікації та моніторингу операцій
пов’язаних з банками осіб. "Протягом 2016-2017 року регулятором та банками
проведено масштабну та скрупульозну роботу з виявлення та аналізу операцій
пов’язаних із банками осіб. Цей процес став першим етапом розбудови комплексної
програми ідентифікації та моніторингу операцій з пов’язаними особами, виконання
якої дозволить нівелювати у майбутньому ризики фінансування банками бізнесів
своїх власників та інших пов’язаних осіб із порушенням нормативних вимог
Національного банку. А це у свою чергу сприятиме підвищенню стабільності
банківської системи України", – зазначила заступник Голови НБУ Катерина Рожкова. Також минулого року Національний банк завершив розгляд
програм зниження понадлімітних обсягів заборгованості пов’язаних осіб. Ці
програми розроблені та подані до НБУ банками, у яких під час проведення
діагностики протягом 2016-2017 років регулятор виявив порушення вимог до
операцій з пов’язаними особами. На початок минулого року таких банків виявлено
44 із 99 установ, що пройшли діагностику. Станом на 01 січня 2018 року 22 банки продовжують
працювати за планами з індивідуальними графіками приведення максимального
розміру кредитного ризику за операціями з пов’язаними особами до вимог
регулятора. Враховуючи досвід виконання банками індивідуальних
графіків та їх побажання, Національний банк у 2017 році дозволив банківським
установам подавати клопотання для продовження строків дії планів заходів на
термін до двох років. Це право банк отримує за умов сумлінного виконання всіх
заходів, зазначених у планах. Зокрема, за умови зниження обсягу понадлімітного
обсягу заборгованості пов’язаних осіб на 20% протягом першого року виконання
плану. Такою можливістю вже скористався один банк, який подовжив
загальний строк виконання програми з трьох до п’яти років. "У 2018 році ми плануємо вдосконалити процес
комплексного моніторингу як активних так, і пасивних операцій банків із
пов’язаними особами", – повідомив начальник Управління моніторингу
пов’язаних із банком осіб НБУ Олексій Рудий. Олексій Рудий також зазначив, що станом на 06 січня 2018
року набрали чинності зміни до Закону України "Про банки і банківську
діяльність", відповідно до яких керівники відокремлених підрозділів банку
не належать до керівників банку. У разі внесення банком відповідних змін до
переліку пов’язаних осіб щодо керівників відокремлених підрозділів банку, банк
повинен також ураховувати відсутність інших підстав для визначення таких осіб
пов’язаними з банком. |